Refinanciamento

O refinanciamento é um processo no qual um devedor opta por substituir uma ou mais dívidas existentes por um novo empréstimo ou financiamento, geralmente com condições mais vantajosas. Essas condições podem incluir taxas de juros mais baixas, prazos de pagamento estendidos ou pagamentos mensais reduzidos. Essa estratégia visa melhorar a saúde financeira do devedor ou liberar capital adicional para outros fins.

Na plataforma trilote, você pode gerenciar e controlar todas as etapas do processo de refinanciamento, garantindo uma gestão financeira eficiente para o seu empreendimento.

Visualizar refinanciamento cadastrado

Para visualizar os Refinanciamentos cadastrados, no menu principal da plataforma, selecione a opção “Gestão de contratos / Refinanciamento”. O sistema retornará os registros cadastrados.

Se não houver nenhum Refinanciamento cadastrado, uma mensagem contendo essa notícia e o botão “Adicionar” serão exibidos.

Adicionar refinanciamento

Para cadastrar um Refinanciamento, clique no botão “Adicionar”, o sistema retornará um formulário de pesquisa. Preencha o campo “Cliente” e, em seguida, selecione o contrato desejado. Clique no botão “Pesquisar” e o sistema exibirá o formulário com o “Resumo do contrato”.

No campo “valor selecionado”, clique no ícone para visualizar as parcelas do atual período financeiro. Selecione as parcelas que deseja incluir no refinanciamento e clique no botão “Salvar seleção”. Em seguida, o sistema retornará a tela para o “Resumo do contrato”, onde você deverá informar os demais dados como “Desconto”, percentual da “Taxa refinanciamento (ao mês)” e a “Condição de pagamento”. Após finalizar o preenchimento de todos os campos, clique no botão “Salvar refinanciamento”.

Nota:

Caso o usuário não tenha permissão para aprovar uma proposta antes de enviar para o cliente, deverá solicitar a aprovação a um usuário habilitado;

É possível “Salvar proposta” e enviar o documento para o cliente avaliar, basta selecionar a opção desejada;

Recomendamos que, a operação “Salvar Refinanciamento”, só ocorra, após o cliente assinar a “Proposta”;

Caso o usuário não tenha permissão para “Salvar Refinanciamento”, clique no botão “Salvar proposta” e solicite a um usuário habilitado para “Salvar Refinanciamento”.

Visualizar Refinanciamento

Para visualizar o Refinanciamento cadastrado, basta clicar no ícone localizado na coluna “Ações”, o sistema retornará o formulário preenchido com o Refinanciamento realizado.

Solicitar Aprovação

Para enviar uma proposta de Refinanciamento salva para aprovação, clique no ícone e selecione a opção “Solicitar aprovação”. O sistema enviará uma notificação para o responsável pela aprovação, para que ele possa dar continuidade no Refinanciamento.

Nota: Caso o usuário solicitante tenha permissão para aprovar uma proposta, o sistema retornará uma mensagem informando que não é necessário solicitar a aprovação.

Editar Assinaturas

Para selecionar as assinaturas que deverão ser coletadas para aprovação da proposta e/ou Refinanciamento, clique no ícone e selecione a opção “Editar assinaturas”. O sistema exibirá um formulário com os signatários apontados no contrato. Marque as assinaturas desejadas e clique no botão “Salvar”. O sistema validará as regras de cadastro e, se estiver tudo certo, a mensagem de sucesso será exibida.

Nota: A assinatura do cliente principal é obrigatória, por isso, ela já aparece marcada e o sistema não permite alteração.

Imprimir documento em docx

Para imprimir o a proposta e/ou Refinanciamento no formato docx, clique no ícone e selecione a opção “imprimir documento em docx”. O sistema processará o comando e efetuará o download automaticamente na máquina local do usuário.

Imprimir documento em pdf

Para imprimir o a proposta e/ou Refinanciamento no formato pdf, clique no ícone e selecione a opção “imprimir documento em pdf”. O sistema processará o comando e abrirá o arquivo automaticamente na máquina local do usuário, pronto para ser impresso.

Enviar documento por e-mail

Para enviar a proposta e/ou Refinanciamento por e-mail para o cliente, clique no ícone e selecione a opção “enviar por e-mail”. O sistema processará o comando e abrirá uma tela de envio do e-mail com o arquivo em pdf anexado e o e-mail do destinatário preenchido. Informe o e-mail do remetente e clique no botão “Enviar”.

Enviar documento para celular (WhatsApp)

Para enviar a proposta e/ou Refinanciamento para o WhatsApp do cliente, clique no ícone e selecione a opção “Enviar documento para celular”. O sistema processará o comando e abrirá uma tela de envio da mensagem com o nome do cliente, instrução e link para abrir o arquivo. Clique em iniciar conversa, e em seguida, na opção “usar o “WhatsApp Web”. O sistema carregará o seu WhatsApp com a mensagem pronta para ser enviada para o número registrado no cadastro do cliente. Em seguida, clique no ícone para enviar.

Enviar documento para Assinatura Eletrônica

Para enviar o documento para assinatura eletrônica, clique no ícone e selecione a opção “Enviar documento para assinatura eletrônica”. O sistema exibirá um formulário com os signatários apontados no contrato. Marque as assinaturas desejadas, as fotos que devem ser exigidas na validação e clique no botão “Continuar”. O sistema validará as regras de cadastro e o documento será carregado na tela para que sejam posicionados os campos para inserção das assinaturas. Ao concluir, clique no botão “Enviar para assinatura”, o sistema validará os dados e, se estiver tudo certo, a mensagem de sucesso será exibida.

Cancelar proposta

Para cancelar uma proposta, selecione a linha com o registro desejado, clique no ícone localizado na coluna “Ações” e selecione “Cancelar proposta”. O sistema validará as regras de cadastro e, se estiver tudo certo, a mensagem de sucesso será exibida.

Excluir

Se desejar excluir uma proposta e/ou Refinanciamento, selecione a linha com o registro desejado, clique no ícone localizado na coluna “Ações” e selecione “Excluir”. O sistema exibirá o modal para confirmar a exclusão. Se tudo estiver certo, o sistema retornará uma mensagem de sucesso.

Nota: O sistema realiza verificações de segurança, caso existam interações em outras tabelas do sistema, a exclusão do registro não será permitida.